Alle Bausteine für disziplinierte, datenbasierte Allokation.
Qelvarnok verbindet Analyse, Regelwerk und laufende Überwachung in einer ruhigen Arbeitsumgebung — ohne Signale, ohne Hektik, mit klarer Nachvollziehbarkeit jeder Entscheidung.
Sechs Funktionen, ein zusammenhängender Prozess.
Jede Funktion löst eine konkrete Aufgabe im Allokationsprozess — von der ersten Strukturierung bis zur laufenden Kontrolle. Zusammen ergeben sie ein System, das Sie verstehen und steuern können.
Strukturierte Bedarfsanalyse
Erfassen Sie Anlagehorizont, Risikotragfähigkeit und Präferenzen in einem geführten Profil. Das Ergebnis ist kein Score, sondern ein lesbares Zielbild mit Bandbreiten und Ausschlüssen.
Regelbasierter Portfolioentwurf
Aus Ihrem Profil wird ein Allokationsvorschlag mit Gewichten, Risikobeiträgen und Liquiditätsstaffelung abgeleitet. Alle Regeln sind einsehbar und anpassbar.
Szenario- und Risikoansicht
Volatilitätsbeiträge, Konzentrationen und Stress-Szenarien werden in einfacher Sprache dargestellt. Keine Punktprognosen, sondern Bandbreiten und Sensitivitäten.
Nachvollziehbare Anpassungsregeln
Schwellenwerte, Prüftermine und Toleranzbänder definieren, wann angepasst wird — und wann bewusst nicht. Jede Anpassung wird mit Begründung protokolliert.
Laufendes Monitoring & Hinweise
Qelvarnok prüft Abweichungen von Zielgewichten und Risikobändern und meldet sie in ruhiger Frequenz mit Einordnung: relevant oder Rauschen?
Protokoll & Entscheidungsarchiv
Alle Entwürfe, Änderungen und Reviews werden versioniert abgelegt — inklusive Annahmen und offener Fragen. Export als übersichtliches PDF für Ihre Unterlagen.
Für alle, die genauer hinschauen wollen.
Drei technische Bausteine sorgen dafür, dass Analyse und Umsetzung sauber getrennt bleiben — und Sie jederzeit eingreifen können.
Trennung von Analyse, Regel und Freigabe
Die Analyse schlägt vor, die Regel prüft Konsistenz, Sie geben frei. Keine automatische Umsetzung ohne Ihre Bestätigung. So bleibt Verantwortung dort, wo sie hingehört: bei Ihnen.
regel: toleranzband ± x % / review: quartalsweise
status: wartet auf freigabe — keine auto-ausführung
Konsistente Berechnungsbasis
Einheitliche Definitionen für Gewichte, Beiträge und Bandbreiten über alle Ansichten hinweg.
Manuelle Overrides mit Protokoll
Sie können jede Gewichtung anpassen. Abweichungen vom Regelvorschlag werden markiert und begründet abgelegt.
Ruhiger Ablauf in drei Schritten.
1. Konfigurieren. Sie beantworten geführte Fragen zu Zielen, Horizont und Risikobereitschaft. Das dauert in der Regel wenige Minuten und lässt sich jederzeit anpassen.
2. Prüfen. Sie erhalten Entwurf, Risikoansicht und Rebalancing-Regeln als lesbares Dossier. Sie passen an, was nicht zu Ihnen passt — alles bleibt editierbar.
3. Begleiten lassen. Sie erhalten quartalsweise Reviews und Hinweise bei relevanten Abweichungen. Auf Wunsch pausieren Sie Benachrichtigungen vollständig.
- Keine Installation, keine Tabellenpflege
- Alle Annahmen in einfacher Sprache erklärt
- Export und Archiv für Ihre Unterlagen
Arbeitsansicht: Entwurf prüfen, Bandbreiten verstehen, Entscheidungen dokumentieren.
| Anforderung | Wie Qelvarnok sie abdeckt | Ihr Aufwand |
|---|---|---|
| Überblick behalten | Ein Dashboard mit Zielgewichten, Abweichung und nächstem Review | Minuten pro Quartal |
| Risiko verstehen | Bandbreiten, Beiträge und Stresstest in Klartext | Lesen statt rechnen |
| Konsequent bleiben | Toleranzbänder und Protokoll verhindern impulsive Anpassungen | Freigabe bei Bedarf |
Wählen Sie den Einstieg, der zu Ihnen passt.
Sie starten mit freiem Kapital oder wollen grundsätzlich neu aufstellen. Qelvarnok führt Sie von Profil bis Entwurf ohne Vorwissen vorauszusetzen.
- Zielbild mit Horizont und Risikoband definieren
- Erstentwurf mit Begründung erhalten
- Review-Termin für die erste Kontrolle festlegen
- Zielbild:
- Langfristig, breit gestreut
- Bandbreite:
- Definiert mit Toleranz
- Nächster Schritt:
- Prüfung und Freigabe
Sie haben bereits Positionen und wollen Ordnung schaffen. Erfassen Sie den Bestand, erkennen Sie Klumpen und definieren Sie einen Weg zur Zielstruktur.
- Bestand erfassen und Konzentrationen sehen
- Abweichung zur Zielstruktur einordnen
- Schrittweise Anpassung mit Protokoll planen
- Status:
- 2 Positionen über Bandbreite
- Empfehlung:
- Prüfen, nicht überstürzen
- Nächster Schritt:
- Review mit Begründung
Testen Sie die Funktionen mit Ihrem eigenen Profil.
Erstellen Sie in wenigen Minuten Ihr Zielbild und erhalten Sie einen ersten strukturierten Entwurf mit Risikoansicht — unverbindlich und ohne Fachjargon.
Hinweis: Qelvarnok bietet Analyse- und Strukturierungswerkzeuge. Es handelt sich nicht um individuelle Anlageberatung. Anlagen können Schwankungen unterliegen.